Lagos, Nigeria, le 11 juin 2024 : La United Bank of Africa (UBA) PLC au Nigeria a été condamnée à verser à sa cliente 8 000 000 N pour violation flagrante de son droit à la confidentialité des données dans une affaire financée par Paradigm Initiative (PIN) en utilisant sa plateforme de signalement des droits numériques, Ripoti.

La banque a été jugée responsable de l’ouverture unilatérale d’un compte domiciliaire pour Mlle Folashade Molehin sans son consentement, violant ainsi son droit à la confidentialité des données.

Le juge de la division judiciaire de Lagos, le juge A O Faji, a déclaré que la banque n’avait pas respecté les exigences du compte domiciliaire de niveau 1 qui, à toutes fins utiles, est un compte limité qui, pour continuer à fonctionner, nécessite la connaissance du client (KYC), ce qui n’a pas été fait.

” De fait, le client ne veut plus continuer à gérer le compte et a demandé sa clôture, mais la banque continue à le conserver. Ces faits témoignent d’une insistance malheureuse et inexplicable de cette banque à prolonger l’agonie du demandeur et à continuer à bafouer ses droits, même face à la décision du demandeur de clôturer le compte… Je ne peux pas imaginer ce que la banque espère en tirer”, a observé le juge.

La cliente, par l’intermédiaire de son avocat Festus Ogun, cherchait à établir si la décision de la banque d’ouvrir unilatéralement un compte domiciliaire pour elle sans son consentement violait son droit à la confidentialité des données.

Elle a demandé au Tribunal de déclarer que l’ouverture unilatérale par la banque d’un compte domiciliaire sans son autorisation ou sa connaissance préalable constitue une violation flagrante de son droit à la confidentialité des données, tel qu’il est inscrit à l’article 37 de la Constitution de 1999 de la République fédérale du Nigéria, ainsi qu’une violation flagrante du règlement sur La Protection des Données du Nigéria de 2019.

Elle a déclaré au Tribunal qu’elle avait communiqué ses coordonnées bancaires à son employeur pour le paiement de son salaire mensuel. Son employeur a transféré son salaire sur son compte d’épargne et elle a attendu en vain que la banque confirme que 300 dollars avaient été déposés sur son compte d’épargne. Elle a ensuite reçu un SMS de la banque UBA l’informant qu’un compte domiciliaire avait été créé pour elle sans son autorisation et que le montant en question avait été déposé sur le compte. Elle s’est rendue à la branche Ojodu de la banque et a été informée que le compte avait bien été ouvert à son nom et que le montant avait été déposé sur ce nouveau compte.

De son côté, la banque avait demandé au Tribunal de classer l’affaire pour défaut de compétence. Le tribunal en a décidé autrement, affirmant qu’il était compétent pour statuer sur la demande de Folashade.

Le Tribunal a également noté qu’il n’y avait aucune raison pour que la banque agisse si rapidement, comme s’il y avait une urgence dans la transaction. Pourtant, la cliente n’était pas injoignable, et aurait pu être jointe même par téléphone, puisque la banque l’a informée du crédit par message texte après l’ouverture du compte. « Le même moyen aurait pu être utilisé avec probablement le même résultat », a ajouté le juge Faji.

La banque n’a pas répondu à la lettre de la cliente demandant la clôture du compte.

Le juge a déclaré qu’il aurait été possible de répondre à la lettre du client en fournissant toutes les explications fournies par la banque dans les procédures déposées au tribunal afin que le client puisse constater la bonne foi de la banque, mais cela n’a pas été fait et, après un certain temps, le client n’a pas eu d’autre choix que de retirer l’argent du compte puisque la banque n’a pas clôturé le compte ou expliqué comment il avait été créé et pourquoi il n’avait pas été clôturé même après les instructions du client en ce sens.

La suggestion que le compte a été créé de bonne foi, a ajouté le juge, aurait pu être démontrée et justifiée par une réponse à Folashade, même si la banque n’a pas l’habitude de répondre à de telles lettres.

La banque aait soutenu qu’il n’y avait pas eu de traitement des données du client lors de l’ouverture du compte, mais le juge, tout en se référant à l’expression « traitement » dans la clause 1.3 (xxi) du règlement sur la protection des données du Nigeria (NDPR), a décidé que les données avaient été clairement adaptées pour créer le compte domiciliaire de niveau 1 pour le client.

L’avocat Ogun a commenté le jugement : “Je crois sincèrement que ce jugement historique n’est pas seulement une victoire sur l’abus arbitraire des droits à la vie privée de Mlle Folashade Molehin. Il témoigne également de la volonté des tribunaux nigérians d’élargir la portée de leur jurisprudence en matière de protection de la vie privée”.

A propos de la stratégie, Khadijah El-Usman, chargée des programmes de Paradigm Initiative pour l’Afrique de l’Ouest anglophone, a déclaré : « Nous avons travaillé en liaison avec F.O.Legal depuis le début de l’affaire jusqu’au jugement pour nous assurer que les intérêts de Folashade étaient toujours au premier plan ». Elle a ajouté que « Paradigm Initiative s’engage à garantir le respect des droits numériques sur l’ensemble du continent et c’est pourquoi nous n’hésiterons pas à aborder les questions de violation des droits par l’intermédiaire de notre plateforme Ripoti afin de fournir un large éventail de soutien à ceux qui en ont besoin. Nous sommes également heureux d’unir nos efforts pour créer un précédent juridique autour des questions numériques”.

FIN..//

PJ :  Jugement complet

À propos de PIN

Paradigm Initiative a travaillé dans des communautés à travers le Nigéria depuis 2007 et à travers l’Afrique depuis 2017, en acquérant de l’expérience, la confiance de la communauté et une culture organisationnelle qui nous positionne comme une organisation non gouvernementale leader dans les TIC pour le développement et les droits numériques sur le continent.

À travers nos bureaux régionaux au Cameroun, au Kenya, au Nigeria, au Sénégal, en Zambie, au Zimbabwe et ailleurs, nous avons amélioré les moyens de subsistance des jeunes grâce à nos programmes d’inclusion numérique et de droits numériques. Les programmes de l’organisation comprennent Life Skills. TIC. Préparation financière. Entrepreneuriat (LIFE), et le programme Life at School Club.

PIN a également créé des plateformes en ligne qui éduquent et servent d’espaces sûrs pour signaler les violations des droits numériques. Ces supports, sous forme de rapports, de courts-métrages et de plateformes éducatives en ligne, comprennent Ayeta, Londa et Ripoti. L’organisation est également à l’origine du forum annuel sur les droits numériques et l’inclusion, une plateforme où les conversations sur la politique numérique en Afrique sont façonnées, les orientations politiques débattues et les partenariats forgés pour l’action.